BELARO Wissen · Cashflow & Working Capital
Cashflow & Working Capital
Wissen.
Liquidität, Working Capital, Cashflow-Mechaniken. Konkret, messbar, direkt anwendbar für Geschäftsführer.
Cash-Mechanik
Projektgeschäft und Liquidität — eine gefährliche Kombination
Im Projektgeschäft entsteht die Leistung Monate vor der Rechnung. Fünf Mechanismen binden dabei Kapital, das in keiner Forderungsliste steht — und der teuerste davon ist selbst verschuldet.
Hebel
Skonto: Die teuerste Finanzierung, die Sie ablehnen
Zwei Prozent Skonto entsprechen rund 37 Prozent Zinsen im Jahr. Die Formel, die Entscheidungsregel — und die zweite Seite, die kaum jemand rechnet: Skonto, das Sie selbst gewähren.
Banken
Was Banken sehen — und was Sie ihnen zeigen
Ihre Bank hat ein Bild von Ihrem Unternehmen. Es entsteht überwiegend aus Daten, die Sie nicht steuern — und aus einem Jahresabschluss, der bei Vorlage längst veraltet ist.
Diagnose
Die fünf Warnsignale eines Liquiditätsproblems
Ein Liquiditätsengpass kündigt sich an, bevor er in den Zahlen erscheint. Fünf Signale, die im Alltag entstehen — und die deshalb übersehen werden.
Liquiditätsreichweite
Wie viele Wochen überlebt Ihr Unternehmen ohne Umsatz?
Eine Division beantwortet die wichtigste Frage der Finanzsteuerung. Der Mittelstandsdurchschnitt liegt bei 39 Tagen — und die häufigsten Rechenfehler machen die eigene Zahl doppelt so gut, wie sie ist.
Grundlagen
Der Unterschied zwischen Liquidität und Solvenz
Ein Unternehmen kann solvent und zugleich zahlungsunfähig sein. Warum diese Unterscheidung im deutschen Insolvenzrecht über Fristen entscheidet — und was sie für die Steuerung bedeutet.
Governance
Warum die meisten Unternehmer kein echtes Finanzbild haben
Die BWA kommt zu spät, rechnet nach Steuerrecht und kennt keine Zukunft. Warum in 60 % der Insolvenzen fehlendes Controlling ein Schlüsselfaktor ist — und welche vier Zahlen das Bild vervollständigen.
BELARO Produkte
Was 199 € über Ihr Unternehmen verraten
Der BELARO® Liquiditäts-Index in voller Transparenz: was gemessen wird, wie der Score entsteht, was im Report steht — und was er ausdrücklich nicht leistet.
Working Capital
Lieferantenzahlungsziele als strategisches Instrument
Der dritte Hebel im Working Capital verlangt keine Prozessänderung, keine Software und keine neue Stelle. Er verlangt Gespräche — und bringt bei 12 Mio. € Umsatz rund 217.000 € zurück.
Working Capital
Das Lager als stiller Liquiditätsspeicher
78 Tage Lagerdauer binden bei 12 Mio. € Umsatz rund 1,54 Mio. € Kapital. Warum das Lager der am schlechtesten gesteuerte Posten der Bilanz ist — und welche drei Hebel wirken.
Liquidität & Kennzahlen
DSO, DIO, DPO — drei Zahlen, die alles entscheiden
Der Cash Conversion Cycle besteht aus drei Größen. Jede einzelne lässt sich bewegen — mit unterschiedlichem Aufwand und unterschiedlicher Wirkung. Was realistisch geht, und in welcher Reihenfolge.
Liquidität & Provokation
Der teuerste Satz im Mittelstand
Es gibt einen Satz, den Geschäftsführer regelmäßig sagen — und der sie jedes Jahr sechsstellige Beträge kostet. Die meisten merken es nie.
Liquidität & Finanzierung
Warum Ihre Kreditlinie die teuerste Art der Liquidität ist
Der Kontokorrentkredit läuft im Hintergrund, kostet jeden Monat Geld — und die meisten Geschäftsführer wissen nicht genau warum. Die Antwort liegt nicht bei der Bank.
Liquidität & Kennzahlen
Der Cash Conversion Cycle — die Zahl, die alles erklärt
Eine einzige Zahl beschreibt, wie gesund die Liquidität Ihres Unternehmens wirklich ist. Die meisten Geschäftsführer kennen sie nicht. Dabei entscheidet sie über Wachstum, Krisenfestigkeit und Handlungsspielraum.
Liquidität & Forderungen
Was eine Forderung wirklich ist
Eine offene Rechnung fühlt sich wie Geld an. Ist es aber nicht. Was zwischen dem Versand einer Rechnung und dem Eingang der Zahlung passiert — und was das für Ihr Unternehmen bedeutet.
Liquidität & Mechanik
Warum Wachstum Ihr Unternehmen in die Enge treibt
Mehr Umsatz, mehr Aufträge, mehr Wachstum — und trotzdem wird die Luft knapper. Das ist kein Widerspruch. Es ist eine Mechanik, die tausende Mittelständler jedes Jahr überrascht.
Liquidität & Provokation
Was Ihr Steuerberater Ihnen nicht zeigt — und warum
Steuerberater sind unverzichtbar. Aber sie lösen ein anderes Problem als das, das Ihrem Unternehmen gefährlich wird. Wer das nicht weiß, navigiert blind.
Liquidität & Mindset
Was Geld im Unternehmen wirklich bedeutet
Die meisten Unternehmer messen Umsatz, Kosten und Marge. Eine Zahl fehlt fast immer — und genau diese entscheidet, ob ein Unternehmen wächst oder kämpft.
Liquidität & Cash-Mechanik
Warum profitable Unternehmen pleite gehen
Jedes Jahr gehen Unternehmen insolvent, die schwarze Zahlen schreiben. Das ist kein Widerspruch — das ist ein Systemproblem. Und es hat einen Namen.
Liquidität & Mindset
Gewinn lügt. Cashflow sagt die Wahrheit.
Profitable Unternehmen gehen insolvent. Nicht wegen schlechter Produkte — sondern weil Gewinn und Liquidität zwei verschiedene Dinge sind. Was das für Ihren Betrieb bedeutet.
Ihr nächster Schritt.
Der schnelle Score oder das persönliche Audit-Gespräch.